Romina — Analista KYC y Debida Diligencia IA

Fintech & Bancos

Verifica identidades, revisa documentación, identifica beneficiarios finales y organiza expedientes para acelerar el alta y la actualización de clientes. Revisa la información y documentación necesaria para conocer al cliente, validar su identidad y preparar un expediente completo antes del alta, actualización o revisión periódica. Puede analizar personas y empresas, detectar documentos vencidos o inconsistentes, identificar beneficiarios finales, consultar listas autorizadas y clasificar el caso según las políticas de riesgo definidas por la institución. Las aprobaciones, rechazos y decisiones sensibles permanecen bajo supervisión humana.

Qué puede hacer

▪Solicitar datos y documentación de personas o empresas.
▪Validar que el expediente contenga los requisitos obligatorios.
▪Extraer información de documentos de identidad.
▪Comparar nombres, fechas, números y domicilios.
▪Detectar documentos vencidos, ilegibles o incompletos.
▪Identificar inconsistencias entre formularios y documentos.
▪Consultar listas de sanciones, PEP y fuentes autorizadas.
▪Solicitar información sobre actividad, ingresos y origen de fondos.
▪Identificar accionistas, representantes y beneficiarios finales.
▪Clasificar expedientes según criterios de riesgo definidos.
▪Aplicar cuestionarios de debida diligencia.
▪Preparar casos de debida diligencia reforzada.
▪Organizar evidencia y trazabilidad de las verificaciones.
▪Solicitar subsanaciones al cliente.
▪Crear o actualizar casos en el sistema de cumplimiento.
▪Controlar revisiones periódicas y vencimientos documentales.
▪Preparar un resumen del expediente para revisión humana.
▪Escalar coincidencias, alertas o situaciones sensibles.

Cómo se implementa

Puede estar funcionando en hasta 7 días para un flujo KYC estándar. Cargamos políticas, matrices de riesgo, requisitos documentales, formularios, listas de control, criterios de debida diligencia y reglas de escalamiento. Luego conectamos los canales de recepción, proveedores de identidad, OCR, CRM o core financiero. Definimos qué verificaciones puede realizar, qué coincidencias debe escalar y qué decisiones requieren aprobación del oficial de cumplimiento.

Implementar a Romina Ver el proceso de implementación →

Herramientas compatibles e integraciones

⚡Proveedores KYC y KYB

OCR y validación documental

Biometría y prueba de vida⚡Listas PEP y sanciones

CRM⚡Core bancario

Sistemas de onboarding

Google Drive

SharePoint

Gestores documentales

Formularios

Jira

Slack

Microsoft Teams

APIs internas

Ideal para

BancosFintechBilleteras digitalesNeobancosCooperativas financierasEmpresas de créditoProcesadores de pagosPlataformas de inversiónSeguros y servicios financieros regulados

Canales disponibles

Sitio web

Aplicación móvil🌐Portal de clientes

Formularios digitales

Chat asistido🔗Canales internos

Cuerpo completo de Romina — Analista KYC y Debida Diligencia IA

Detalle técnico y arquitectura (Opcional)

Este empleado IA opera sobre una arquitectura RAG (Retrieval-Augmented Generation) optimizada para la vertical. Cuenta con conectores nativos para bases de conocimiento, reglas comerciales estrictas de derivación para control humano, monitoreo y trazabilidad en tiempo real (observabilidad) y cumplimiento de estándares de seguridad (NDA). La documentación de arquitectura específica se comparte bajo acuerdo de confidencialidad en sesiones privadas.