Josefina — Gestor de Solicitudes de Crédito IA

Fintech & Bancos

Guía al solicitante, reúne documentación, controla requisitos e informa el estado de cada solicitud hasta su aprobación, observación o cierre. Acompaña el proceso operativo de una solicitud de crédito desde el primer contacto hasta la decisión y eventual desembolso. Solicita documentación, verifica que el expediente esté completo, informa estados y coordina observaciones entre el cliente, riesgo, comercial, operaciones y legales. No evalúa ni aprueba el riesgo crediticio: prepara el trámite para que cada responsable pueda actuar con información completa.

Qué puede hacer

▪Recibir solicitudes de crédito.
▪Identificar el producto solicitado.
▪Solicitar información básica del interesado.
▪Informar requisitos y documentación necesaria.
▪Crear el expediente en el sistema.
▪Validar que los documentos estén completos.
▪Detectar archivos faltantes o vencidos.
▪Solicitar correcciones o documentación adicional.
▪Informar el estado de la solicitud.
▪Enviar recordatorios sobre tareas pendientes.
▪Coordinar validaciones KYC.
▪Derivar el expediente a riesgo crediticio.
▪Registrar observaciones de las diferentes áreas.
▪Mantener al cliente informado.
▪Coordinar firmas y aceptaciones.
▪Solicitar documentación contractual.
▪Preparar el expediente para desembolso.
▪Detectar solicitudes estancadas.
▪Escalar demoras o excepciones.
▪Registrar el cierre, aprobación o desistimiento.
▪Generar reportes de tiempos y conversiones.

Cómo se implementa

Puede estar funcionando en hasta 7 días para uno o varios productos crediticios. Cargamos requisitos, documentos, etapas, responsables, mensajes, estados y criterios de derivación. Luego conectamos formularios, CRM, sistema de originación, firma digital y canales de atención. Definimos qué información puede solicitar y qué cambios de estado requieren validación humana.

Implementar a Josefina Ver el proceso de implementación →

Herramientas compatibles e integraciones

⚡Loan Origination System

CRM

Formularios web

Aplicación móvil⚡KYC

Gestor documental

Firma electrónica⚡Core bancario⚡Burós de crédito

Google Drive

SharePoint

Jira

Slack

Microsoft Teams

APIs internas

Ideal para

BancosFintech de préstamosCooperativas financierasCrédito PyMEPlataformas de leasingCrédito hipotecario o prendarioPrestamistas digitalesEmpresas con expedientes incompletosOperaciones con largos tiempos de aprobación

Canales disponibles

Sitio web

Aplicación móvil🌐Portal del solicitante

Formularios

Chat🔗Canales internos

Cuerpo completo de Josefina — Gestor de Solicitudes de Crédito IA

Detalle técnico y arquitectura (Opcional)

Este empleado IA opera sobre una arquitectura RAG (Retrieval-Augmented Generation) optimizada para la vertical. Cuenta con conectores nativos para bases de conocimiento, reglas comerciales estrictas de derivación para control humano, monitoreo y trazabilidad en tiempo real (observabilidad) y cumplimiento de estándares de seguridad (NDA). La documentación de arquitectura específica se comparte bajo acuerdo de confidencialidad en sesiones privadas.