← Volver al catálogo de agentes
Dante — Analista AML y Monitoreo Transaccional IA

Dante — Analista AML y Monitoreo Transaccional IA

Fintech & Bancos

Primer plano de Dante — Analista AML y Monitoreo Transaccional IA

Analiza movimientos y perfiles de clientes, prioriza operaciones inusuales y prepara investigaciones documentadas para el equipo de cumplimiento. Monitorea transacciones, contrapartes y comportamientos para identificar operaciones que no resultan consistentes con el perfil esperado del cliente o con las reglas definidas por la institución. Puede revisar alertas, relacionar movimientos, detectar tipologías, buscar antecedentes y preparar una narrativa completa del caso. No determina delitos ni presenta reportes regulatorios definitivos de forma autónoma: organiza la investigación y la eleva al responsable humano.

Qué puede hacer

  • ▪Revisar alertas generadas por reglas o modelos de monitoreo.
  • ▪Comparar operaciones con el perfil declarado del cliente.
  • ▪Detectar cambios abruptos de comportamiento.
  • ▪Identificar movimientos fraccionados o repetitivos.
  • ▪Analizar flujos rápidos de entrada y salida.
  • ▪Revisar contrapartes, cuentas y jurisdicciones.
  • ▪Detectar operaciones incompatibles con la actividad declarada.
  • ▪Relacionar movimientos entre diferentes cuentas.
  • ▪Consultar antecedentes KYC y alertas anteriores.
  • ▪Analizar transferencias, depósitos y retiros.
  • ▪Identificar posible cuenta mula o intermediaria.
  • ▪Agrupar alertas relacionadas dentro de un mismo caso.
  • ▪Diferenciar alertas recurrentes de comportamientos nuevos.
  • ▪Solicitar información adicional al área correspondiente.
  • ▪Preparar cronologías de operaciones.
  • ▪Redactar narrativas preliminares.
  • ▪Documentar fuentes, evidencias y criterios aplicados.
  • ▪Clasificar alertas según prioridad.
  • ▪Cerrar falsos positivos cuando las reglas lo permitan.
  • ▪Escalar casos para revisión del oficial de cumplimiento.

Cómo se implementa

Puede estar funcionando en hasta 7 días para un conjunto inicial de alertas, productos y tipologías. Cargamos perfiles transaccionales, reglas de monitoreo, matrices de riesgo, procedimientos de investigación y criterios de cierre o escalamiento. Luego conectamos el motor transaccional, sistema AML, core, data warehouse y gestor de casos. Definimos qué alertas puede procesar, qué datos puede consultar y qué casos deben ser revisados obligatoriamente por el área de cumplimiento.

Implementar a DanteVer el proceso de implementación →

Herramientas compatibles e integraciones

Sistemas AMLMotores de monitoreo transaccional⚡Core bancarioData warehouseBases SQLSistemas de transferenciasSistemas de pagosCRM⚡KYC y KYB⚡Case Management⚡Listas de riesgoPower BITableauJiraSlackMicrosoft TeamsAPIs internas

Ideal para

BancosFintech reguladasBilleteras digitalesRemesadorasCasas de cambioProcesadores de pagosPlataformas de inversiónEntidades con alto volumen de alertasEquipos de prevención de lavado

Canales disponibles

🔗Gestor de casosDashboard internoEmail🔗Alertas automáticasSlackMicrosoft Teams🔗Reportes internos🔗Canales internos
Cuerpo completo de Dante — Analista AML y Monitoreo Transaccional IA

Detalle técnico y arquitectura (Opcional)

Este empleado IA opera sobre una arquitectura RAG (Retrieval-Augmented Generation) optimizada para la vertical. Cuenta con conectores nativos para bases de conocimiento, reglas comerciales estrictas de derivación para control humano, monitoreo y trazabilidad en tiempo real (observabilidad) y cumplimiento de estándares de seguridad (NDA). La documentación de arquitectura específica se comparte bajo acuerdo de confidencialidad en sesiones privadas.