Agustina — Analista Antifraude IA

Fintech & Bancos

Detecta señales de suplantación, toma de cuentas y transacciones anómalas, y organiza la evidencia necesaria para prevenir pérdidas y responder rápidamente. Analiza transacciones, dispositivos, sesiones, usuarios y patrones de comportamiento para detectar posibles intentos de fraude antes o después de una operación. Puede priorizar alertas, comparar la actividad con el comportamiento habitual, solicitar verificaciones adicionales y preparar el caso para decisión humana. No determina culpabilidad ni bloquea cuentas fuera de las reglas expresamente autorizadas.

Qué puede hacer

▪Revisar alertas de fraude en tiempo real o diferido.
▪Detectar transacciones no habituales.
▪Analizar cambios de dispositivo, ubicación o sesión.
▪Identificar intentos de toma de cuenta.
▪Detectar velocidades anómalas de operaciones.
▪Analizar múltiples intentos fallidos.
▪Revisar cambios recientes de contraseña o datos personales.
▪Detectar comportamientos coordinados entre cuentas.
▪Analizar operaciones con tarjetas, transferencias o billeteras.
▪Comparar la actividad con el historial del usuario.
▪Identificar patrones de suplantación.
▪Solicitar validaciones adicionales.
▪Recomendar autenticación reforzada.
▪Priorizar alertas según riesgo e impacto.
▪Relacionar eventos y transacciones dentro de un caso.
▪Documentar la evidencia analizada.
▪Preparar resúmenes para el equipo antifraude.
▪Derivar reclamos a Contracargos y Disputas.
▪Escalar bloqueos o rechazos para aprobación humana.
▪Generar reportes sobre modalidades y tendencias.

Cómo se implementa

Puede estar funcionando en hasta 7 días para reglas y fuentes de datos definidas. Cargamos patrones conocidos, umbrales, políticas antifraude, procesos de validación y criterios de escalamiento. Luego conectamos procesadores, motores antifraude, autenticación, logs, dispositivos y sistemas de atención. Definimos qué acciones puede sugerir o ejecutar y qué bloqueos, rechazos o medidas sobre fondos requieren autorización.

Implementar a Agustina Ver el proceso de implementación →

Herramientas compatibles e integraciones

⚡Motores antifraude

Procesadores de tarjetas

Plataformas de pagos⚡Core bancario

Sistemas de transferencias⚡Device Intelligence⚡Autenticación y MFA⚡3D Secure⚡SIEM y logs

Helpdesk

CRM

Data warehouse

Power BI

Jira

Slack

Microsoft Teams

APIs internas

Ideal para

BancosFintechEmisores y adquirentesBilleteras digitalesMarketplacesProcesadores de pagosE-commerce financieroPlataformas con autenticación digitalEmpresas con transacciones de alto volumen

Canales disponibles

🔗Alertas en tiempo real

Dashboard antifraude🔗Gestor de casos

Slack

Microsoft Teams🔗Canales internos

Cuerpo completo de Agustina — Analista Antifraude IA

Detalle técnico y arquitectura (Opcional)

Este empleado IA opera sobre una arquitectura RAG (Retrieval-Augmented Generation) optimizada para la vertical. Cuenta con conectores nativos para bases de conocimiento, reglas comerciales estrictas de derivación para control humano, monitoreo y trazabilidad en tiempo real (observabilidad) y cumplimiento de estándares de seguridad (NDA). La documentación de arquitectura específica se comparte bajo acuerdo de confidencialidad en sesiones privadas.